美國SEC RIA牌照申請需要具備的條件

美國SEC RIA牌照申請需要具備的條件

在美國，公共資本市場主要由國家政府機(jī)構(gòu)美國證券交易委員會（SEC）監(jiān)管。該法律賦予SEC權(quán)力規(guī)定向委員會提交的財(cái)務(wù)報(bào)表的形式和內(nèi)容。從歷史上看，委員會一直在尋求私營部門制定財(cái)務(wù)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，盡管委員會確實(shí)規(guī)定了財(cái)務(wù)報(bào)表的呈報(bào)格式和披露規(guī)定，有時(shí)也規(guī)定了會計(jì)確認(rèn)和計(jì)量原則。SEC監(jiān)督著30,000多個(gè)注冊人，其中包括12,000個(gè)上市公司，4,600個(gè)共同基金，11,300個(gè)投資顧問，600個(gè)轉(zhuǎn)讓機(jī)構(gòu)和5,500個(gè)經(jīng)紀(jì)商。[2008年數(shù)據(jù)]

美國證券交易委員會(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫SEC）是隸屬于美國聯(lián)邦政府一個(gè)獨(dú)立的金融管理機(jī)構(gòu)，直接對國會負(fù)責(zé)，具有一定的立法和司法權(quán)。1934年根據(jù)證券交易法令而成立。對全國和各州的證券發(fā)行、證券交易所、證券商、投資公司等擁有根據(jù)法律行使管理和監(jiān)督的權(quán)力。??

?RIA牌照，RIA全稱Registered Investment Advisor，即注冊投資顧問。因?yàn)橹挥芯邆銻IA牌照的投資機(jī)構(gòu)，才能在國內(nèi)開展美股銷售等業(yè)務(wù)，如果不能獲得相關(guān)資質(zhì)，就只能通過擁有牌照的中間平臺進(jìn)行交易。

?如何拿到一張RIA牌照：
首先，需要注冊一家美國公司。
1、RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可。不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗(yàn)資到位。需要提供當(dāng)?shù)氐淖缘刂?。一般辦理時(shí)間在20個(gè)工作日。
2、以公司名義在投資顧問公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊賬戶，該系統(tǒng)除用于申請注冊外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露。
3、在IAPD系統(tǒng)中在線填寫ADV表格并提交。ADV表格包括兩個(gè)部分，第一部分需要提供公司股東、人、過往被處罰記錄等信息。第二部分分為兩個(gè)小部分，需要提供申請人展業(yè)、潛在客戶、利益沖突以及需要補(bǔ)充的相關(guān)個(gè)人信息。
4、在完成線上申請的同時(shí)，需要通過Series考試獲取資質(zhì)?？荚噧?nèi)容包括各類職業(yè)道德、經(jīng)濟(jì)學(xué)知識、各類投資工具和投資分析等，72%正確率即可通過，執(zhí)照終身有效、無需接受后續(xù)繼續(xù)教育。
5、完成上述步驟之后等待審批即可

不是只有美國的機(jī)構(gòu)才有資格申請RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

?相對于中國的私募基金管理人資質(zhì)采用行政審批制，且由于近年來國內(nèi)對于金融業(yè)的監(jiān)管呈現(xiàn)從嚴(yán)態(tài)勢，因而使該牌照具有一定的稀缺性不同，美國的RIA采用注冊制，申請難度適中、存量可觀且持牌人分布廣泛。

億邦國際、宜信財(cái)富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor、老虎證券、財(cái)鯨等交易商和平臺都獲得了美國SEC的監(jiān)管許可，合規(guī)一定是不可或缺的。
美國SEC RIA牌照就簡單的介紹到這里，想要了解更多歡迎隨時(shí)咨詢——曉春